加密貨幣所有者經(jīng)常親身經(jīng)歷骯臟的硬幣。它們是什么？為什么此類資產(chǎn)變得更容易追蹤？

不關(guān)注所謂“骯臟”加密貨幣的人最終可能會(huì)在錢包中擁有這些標(biāo)記的資產(chǎn)。許多大型平臺(tái)都封鎖了此類錢包，證明清白有時(shí)非常困難。

分析系統(tǒng)專家可以更改加密貨幣地址上的數(shù)據(jù)，將資金與非法活動(dòng)聯(lián)系起來(lái)，即使自收到資金以來(lái)已經(jīng)過(guò)去了很長(zhǎng)一段時(shí)間。

大型中心化交易所（CEX）是最守法的市場(chǎng)參與者之一。它們通常遵循金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 的建議，該組織是一個(gè)致力于打擊洗錢、恐怖主義融資和其他威脅的政府間組織。他們還在進(jìn)入階段使用專門(mén)的分析工具來(lái)檢查加密貨幣的純度，從而使此類平臺(tái)不太可能收到“臟”資產(chǎn)。

但是，如果交易所受到制裁，就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，所有相關(guān)資金都可以被標(biāo)記為受到制裁。

相比之下，去中心化服務(wù)（DEX）可以在沒(méi)有許可證的情況下在灰色地帶運(yùn)行，并且不遵守反洗錢（AML）要求，這增加了接收“骯臟”加密貨幣的可能性。

“骯臟”的硬幣怎么會(huì)出現(xiàn)在錢包里？

受監(jiān)管的交易平臺(tái)和交易所密切關(guān)注與犯罪活動(dòng)相關(guān)的加密貨幣的流動(dòng)。他們記錄參與非法交易的資產(chǎn)。

欺詐者使用各種方案來(lái)隱藏他們的行為并“清洗”代幣，包括加密貨幣混合器、將交易分成小額、不受監(jiān)管的平臺(tái)、賭博、預(yù)付卡和加密貨幣 ATM。

因此，即使是最守法的用戶也可能在錢包中發(fā)現(xiàn)“骯臟”的加密貨幣。不可能在受監(jiān)管的交易所和按照 KYC/AML 要求運(yùn)營(yíng)的交易所購(gòu)買此類資產(chǎn)，因?yàn)樗鼈儫o(wú)法在其平臺(tái)上接收。

但是，用戶可以輕松地在不受監(jiān)管的平臺(tái)或可疑交易所購(gòu)買數(shù)字資產(chǎn)或接受其作為付款。

如何追蹤“臟”幣

受監(jiān)管的交易所按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指令密切監(jiān)控受損代幣的流通。自 2020 年 1 月起，歐盟第五項(xiàng)反洗錢指令生效，要求平臺(tái)監(jiān)控用戶的加密貨幣交易、維護(hù)記錄、共享數(shù)據(jù)并向當(dāng)局報(bào)告可疑交易。

大型平臺(tái)都有專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)控可疑交易。機(jī)器人、自動(dòng)通知系統(tǒng)和手動(dòng)檢查可以識(shí)別“臟”幣。交易所使用混合器、程序和服務(wù)來(lái)進(jìn)行匿名交易和洗錢，這可能會(huì)導(dǎo)致賬戶被封鎖。交易所對(duì)用戶使用混合器的目的不感興趣。

國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)并不禁止混幣，但交易所持謹(jǐn)慎態(tài)度。他們通常不會(huì)封鎖那些被發(fā)現(xiàn)有硬幣通過(guò)混合器的賬戶。盡管如此，此類錢包仍受到額外監(jiān)控。

交易所主要使用外部解決方案來(lái)優(yōu)化反洗錢流程，以監(jiān)控可疑交易。最流行的解決方案是 Chainaanalysis、CipherTrace 和 Elliptic，它們被受監(jiān)管的交易所、交易所和執(zhí)法機(jī)構(gòu)使用。

例如，CipherTrace 跟蹤大部分?jǐn)?shù)字資產(chǎn)。其系統(tǒng)監(jiān)控加密貨幣交易，并根據(jù)資金是否用于詐騙項(xiàng)目、混合器、暗網(wǎng)購(gòu)買、黑客攻擊、勒索、販毒和恐怖主義融資，為錢包分配十級(jí)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

所有受損的錢包和代幣都會(huì)添加到黑名單中，使用 CipherTrace 解決方案的交易平臺(tái)可以訪問(wèn)該黑名單。之后，交易系統(tǒng)只需封鎖“臟”資金并關(guān)閉被發(fā)現(xiàn)違反反洗錢要求的賬戶即可。

匿名加密貨幣

匿名加密貨幣旨在提供高度隱私和匿名性，其技術(shù)主要是為了確保交易的匿名性和隱私而無(wú)需外部加密貨幣混合器。

最著名的匿名加密貨幣之一是門(mén)羅幣（XMR）。門(mén)羅幣的原理是，每筆轉(zhuǎn)賬的代幣都與許多其他交易混合在一起，因此無(wú)法追蹤誰(shuí)將門(mén)羅幣發(fā)送給了誰(shuí)。

然而，現(xiàn)實(shí)中，XMR的匿名性經(jīng)常受到質(zhì)疑。門(mén)羅幣的匿名問(wèn)題在 2017 年 2 月之前尤其引人注目，但開(kāi)發(fā)人員隨后修復(fù)了代碼。因此，可以跟蹤該時(shí)間之前進(jìn)行的所有交易；此外，即使在代碼更改之后，仍然存在一些漏洞，可以通過(guò)這些漏洞跟蹤交易的發(fā)送者；來(lái)自普林斯頓大學(xué)、卡內(nèi)基梅隆大學(xué)、波士頓大學(xué)、麻省理工學(xué)院和伊利諾伊大學(xué)厄巴納-香檳分校的專家發(fā)現(xiàn)了。

“門(mén)羅幣 mixin 的采樣方式可以通過(guò)年齡分布輕松將其與真實(shí)貨幣區(qū)分開(kāi)來(lái)；簡(jiǎn)而言之，真正的輸入通常是最新的輸入?！?/p>

門(mén)羅幣的匿名性也是最近才建立的——在 2024 年，有幾個(gè)已知的案例跟蹤了所謂的匿名加密貨幣。

例如，一月份，芬蘭國(guó)家調(diào)查局報(bào)告稱追蹤與黑客 Julius Kivim?ki 相關(guān)的 XMR。

9 月下旬，

以上是骯臟的硬幣：它們?nèi)绾巫罱K進(jìn)入錢包以及如何追蹤它們的詳細(xì)內(nèi)容。更多信息請(qǐng)關(guān)注PHP中文網(wǎng)其他相關(guān)文章！